一、什么是洗錢？

    洗錢是指通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法將非法資金變成看似合法資金的行為和過(guò)程，主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

二、洗錢活動(dòng)有哪些常見(jiàn)途徑或方式？

    1、通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶過(guò)渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；

    2、通過(guò)地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；

    3、利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為；

    4、利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；

    5、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；

    6、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；

    7、通過(guò)買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等，將非法資金合法化；

    8、通過(guò)購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢；

    9、通過(guò)購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢；

    10、通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。

三、清洗什么錢構(gòu)成洗錢罪？

    主要是指清洗毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污受賄犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢罪，情節(jié)嚴(yán)重的，最高可判處有期徒刑10年。

    其他洗錢行為將按照我國(guó)《刑法》第三百一十二條、第三百四十九條或其他相關(guān)條款論處。

四、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作會(huì)不會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私和商業(yè)秘密？

    金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作不會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗錢工作中合理、有效地保護(hù)金融機(jī)構(gòu)客戶信息，我國(guó)《反洗錢法》作出了明確規(guī)定：一是要求對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。二是對(duì)反洗錢信息的用途作出了嚴(yán)格限制，規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，同時(shí)規(guī)定司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，作為我國(guó)統(tǒng)一的大額和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵犯金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。

五、如何遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)？

    1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別；

    2、不要出租出借自己的身份證件；

    3、不要出租出借自己的賬戶；

    4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

    5、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。

六、如何舉報(bào)洗錢活動(dòng)

    舉報(bào)電話：010—88092000

    舉報(bào)信箱：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)32-124信箱，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

    郵政編碼：100032

    舉報(bào)傳真：010-88091999

    電子郵箱：fiureport@pbc.gov.cn

    舉報(bào)網(wǎng)址：www.camlmac.gov.cn